Life Coaching Analysis and evaluation
Goal Clarity/Resume & Interview Skills/Navigating Office Dynamics/Balance Work , Life, Family/Earning The Money
You Deserve/Breaking Through Barriers
3 顧客のファイナンス状態の分析と評価
いただいた情報に基づいて無理がない“実現可能な目標”をまず認識する段階です。実際にご自身が望んでいる真の目標を確認し、現状を分析することで明確化させていく必要があります。現在がわからなければ、目標達成のため要因がわからないので、対応も場当たり的になります。足元を見つめできることが何かを認識していくお手伝いをさせていただきます。
4 プランの検討、作成と提示
ファイナンス状態の評価で改善する必要があれば、一過性ではなくバランスのよい検討をする必要があります。例えば、税・法制などで変わってしまう可能性、運用商品の特徴に頼ったプランやご自身の楽観的な将来予測に基づいたプランも不安定です。個人の価値観に基づいたライフプラン＝マスタープランに基づき、ストレスのない対応策を作成し、実行していけるプランの検討、提示をしていく段階です。
5 プランの実行支援
具体的な行動プランが決まれば､後は自身が行動する段階になります。ただ、未来は100％確定しているわけではないので、確実にプランを実行するためにFPのサポートやアドバイス～実行支援が必要になることがあるはずです。 具体的な実行支援例としては･･･・資産運用（個別金融商品の購入）・住宅の購入・住宅ローンの申込み・保障の見直し（保険の解約・購入）・相続対策（不動産購入・処分、保険購入）・相続財産の換金になります。
6 プランの定期的見直し
ライフプランは、一度作ればそれで終わりという性格のものではありません｡ 価値観や経済状態は、転職・引越し・家族の独立・退職などのライフイベントにより、変わっていくことが普通です。そして、法、税制、社会保障、経済情勢などにより社会全体も刻々と変化していきます｡ライフプランには見直しが必要になるのです。 できれば1年毎など定期的に確認すべきですが、最低でも人生の節目に確認を行いましょう！
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